{"id":2400101,"date":"2019-05-05T23:55:12","date_gmt":"2019-05-05T20:55:12","guid":{"rendered":"http:\/\/alaki.fi\/wordpress\/?p=2400101"},"modified":"2021-04-13T09:04:58","modified_gmt":"2021-04-13T06:04:58","slug":"asiakas-on-tunnistettava-ja-tunnettava","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/?p=2400101","title":{"rendered":"Asiakas on tunnistettava ja tunnettava"},"content":{"rendered":"\n

Suomalais-ven\u00e4l\u00e4inen kauppakamari on k\u00e4sitellyt asiaa tuolla.<\/a> K\u00e4teiseksi nostaminen oli tahallista rahanpesua. <\/a> Lis\u00e4\u00e4 oikeusk\u00e4yt\u00e4nt\u00f6\u00e4 rahanpesusta<\/a>. Asianajajaliitto on julkaissut aineistoa vuonna 2017. <\/a>Ymp\u00e4rist\u00f6 on kuitenkin tiukentunut vuonna 2018 ja vuonna 2019. <\/a>
ELY-keskuksen aineisto aiheesta<\/a><\/p>\n\n\n\n

Rahanpesulakia sovelletaan my\u00f6s luvan saaneisiin (2 \u00a7 13 kohta) mutta ei kuitenkaan<\/strong> (3 \u00a7) toiminnassa, joka koskee oikeudenk\u00e4yntiavustaja- tai oikeudenk\u00e4yntiasiamiesteht\u00e4vien hoitamista. Oikeudenk\u00e4yntiavustaja- ja oikeudenk\u00e4yntiasiamiesteht\u00e4v\u00e4n\u00e4 pidet\u00e4\u00e4n varsinaisten oikeudenk\u00e4yntiin liittyvien teht\u00e4vien lis\u00e4ksi oikeudellista neuvontaa, joka koskee asiakkaan oikeudellista asemaa esitutkinnassa rikoksen johdosta tai asian muussa oikeudenk\u00e4ynti\u00e4 edelt\u00e4v\u00e4ss\u00e4 k\u00e4sittelyvaiheessa taikka oikeudenk\u00e4ynnin k\u00e4ynnist\u00e4mist\u00e4 tai sen v\u00e4ltt\u00e4mist\u00e4. <\/p>\n\n\n\n

Lain 2 \u00a7:n 13 kohta k\u00e4sitt\u00e4\u00e4 liike- tai ammattitoimintana oikeudellisia palveluita tarjoavan silt\u00e4 osin kuin toimitaan asiakkaan puolesta tai lukuun taloudelliseen toimintaan tai kiinte\u00e4\u00e4n omaisuuteen liittyviss\u00e4 liiketoimissa taikka osallistutaan asiakkaan puolesta seuraavien liiketoimien suunnitteluun tai suorittamiseen: a) kiinteist\u00f6jen tai liiketoimintayksikk\u00f6jen ostamiseen tai myyntiin; b) asiakkaan rahavarojen, arvopaperien tai muiden varojen hoitamiseen; c) pankki-, s\u00e4\u00e4st\u00f6- tai arvo-osuustilien avaamiseen tai hoitamiseen; d) yhti\u00f6iden perustamiseen, johtamiseen tai yritysten hallinnoimiseksi tarvittavien varojen j\u00e4rjestelyyn; tai e) s\u00e4\u00e4ti\u00f6iden, yhti\u00f6iden tai vastaavien yhteis\u00f6jen perustamiseen, johtamiseen tai niiden toiminnasta vastaamiseen;<\/p>\n\n\n\n

Lakia sovelletaan my\u00f6s silloin, kun liiketoimen kohteena olevat varat ovat per\u00e4isin toisen valtion alueella suoritetusta toimesta.<\/p>\n\n\n\n

Lain 2 luvun 3 \u00a7:n mukaan 3<\/a>Ilmoitusvelvollisen on laadittava riskiarvio rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiseksi ja arvioimiseksi. Laatimisessa tulee noudattaa hyv\u00e4ksytt\u00e4vi\u00e4 periaatteita ja menettelytapoja. Riskiarvio on p\u00e4ivitett\u00e4v\u00e4 s\u00e4\u00e4nn\u00f6llisesti ja toimitettava pyynn\u00f6st\u00e4 ilman aiheetonta viivytyst\u00e4 valvovalle viranomaistaholle.<\/p>\n\n\n\n

Toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvonnan tulee sis\u00e4lt\u00e4\u00e4 ainakin: 1) sis\u00e4isten toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvonnan kehitt\u00e4misen; 2) sis\u00e4isen tarkastuksen, jos t\u00e4m\u00e4 on perusteltua ilmoitusvelvollisen toiminnan luonne ja koko huomioon ottaen.<\/p>\n\n\n\n

ELY-keskuksen oppaasta poimittua:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Rahanpesun valvontarekisteriin ilmoittautuminen koskee
\u2022 oikeudellisia palveluita tarjoavia (pl. asianajajat), silt\u00e4 osin kuin toimitaan asiakkaan puolesta tai lukuun kiinteist\u00f6jen tai liiketoimintayksikk\u00f6jen myymiseen tai ostamiseen, erilaisten tilien tai varallisuuden hoitamiseen, yhteis\u00f6jen perustamiseen tai hallintaan, tai varojen j\u00e4rjestelyyn liittyen
\u2022 kirjanpitoteht\u00e4vi\u00e4 toimeksiannosta hoitavia
\u2022 veroneuvontapalveluita tai verotukseen liittyv\u00e4\u00e4 tukea suoraan tai v\u00e4lillisesti tarjoavia
\u2022 niit\u00e4 rahoitus- tai sijoituspalveluita tarjoavia, jotka eiv\u00e4t ole Finanssivalvonnan valvottavia
\u2022 tavara- ja taidekauppiaita, jotka ottavat vastaan k\u00e4teismaksuna v\u00e4hint\u00e4\u00e4n 10 000 euroa yhten\u00e4 tai toisiinsa kytkeytyvin\u00e4 suorituksina
\u2022 1.12.2019 alkaen taidekauppiaita, jotka ottavat vastaan v\u00e4hint\u00e4\u00e4n 10 000 euron maksuja yhten\u00e4 tai toisiinsa kytkeytyvin\u00e4 suorituksina (miss\u00e4 muodossa tahansa)
\u2022 valuutanvaihtajia ja yrityspalveluiden tarjoajia, joiden tulee my\u00f6s hakeutua uuteen rahanpesun valvontarekisteriin. Siirtym\u00e4aika nykyisiss\u00e4 valuutanvaihto- ja yrityspalvelurekistereiss\u00e4 olevilla on 31.12.2019 saakka.<\/p>\n\n\n\n

(Ely-keskuksen ohjeistama velvollisten ala n\u00e4ytt\u00e4isi olevan hieman laajempi kuin laissa s\u00e4\u00e4det\u00e4\u00e4n.)<\/p>\n\n\n\n

Valvontarekisteriin hakeutuminen<\/strong>
Rahanpesun valvontarekisteriin hakeudutaan s\u00e4hk\u00f6isell\u00e4 hakemuslomakkeella, jonne on linkki aluehallintoviraston verkkosivulla osoitteessa www.avi.fi\/rahanpesun-valvonta. Lomake otetaan k\u00e4ytt\u00f6\u00f6n 24.6.2019. S\u00e4hk\u00f6iseen hakemuslomakkeeseen on merkitty pakolliset t\u00e4ytett\u00e4v\u00e4t kohdat ja lomake opastaa tietojen t\u00e4ytt\u00e4misess\u00e4<\/p>\n\n\n\n

Nordean informatiivinen video aiheesta.<\/a><\/p>\n\n\n\n

Rattoisia hetki\u00e4 rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen est\u00e4misest\u00e4 annetun lain (444\/2017) ja sen muutosten parissa!<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Suomalais-ven\u00e4l\u00e4inen kauppakamari on k\u00e4sitellyt asiaa tuolla. K\u00e4teiseksi nostaminen oli tahallista rahanpesua. Lis\u00e4\u00e4 oikeusk\u00e4yt\u00e4nt\u00f6\u00e4 rahanpesusta. Asianajajaliitto on julkaissut aineistoa vuonna 2017. Ymp\u00e4rist\u00f6 on kuitenkin tiukentunut vuonna 2018 ja vuonna 2019. ELY-keskuksen aineisto aiheesta Rahanpesulakia sovelletaan my\u00f6s luvan saaneisiin (2 \u00a7 13 kohta) mutta ei kuitenkaan (3 \u00a7) toiminnassa, joka koskee oikeudenk\u00e4yntiavustaja- tai oikeudenk\u00e4yntiasiamiesteht\u00e4vien hoitamista. Oikeudenk\u00e4yntiavustaja- ja … <\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_cbd_carousel_blocks":"[]","footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-2400101","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-yleinen","latest_post"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2400101","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=2400101"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2400101\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2400785,"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2400101\/revisions\/2400785"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=2400101"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=2400101"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/alaki.fi\/wordpress\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=2400101"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}